Optimale Vermögensstruktur – sichere Zielerreichung
Der Schlüssel zum Erfolg
Der wichtigste Faktor für den Erfolg des Vermögensaufbaus ist die Asset Allocation - also die Zusammenstellung unterschiedlicher Anlagebausteine. Zu diesem Ergebnis kommt auch die Studie der Steinbeis Hochschule Berlin. Danach wird der Erfolg eines angelegten Kapitals zu 90 % von der geeigneten Zusammenstellung der Anlageklassen bestimmt und lediglich zu 5 % durch die Auswahl der Einzeltitel, zu 2 % durch das Timing und zu 3 % durch sonstige Faktoren. Fazit: Allein die richtige Zusammenstellung der Vermögensbausteine entscheidet am Ende über den Erfolg. Sicherheit steht bei allen Entscheidungen im Zentrum unserer Überlegungen. Auf rechtlicher Seite hat der Gesetzgeber in den letzten Jahren viel unternommen, um die Geldanlage jenseits des Sparbuchs sicherer und verbraucherfreundlicher zu machen. Vor diesem Hintergrund gibt es keine guten oder schlechten Kapitalanlagen. Jede Anlage hat ihrem Charakter nach ein ganz konkretes Profil aus Renditeerwartung, Verfügbarkeit und Risiko. Dazu kommt noch die Korrelation - also die Abhängigkeit - der einzelnen Anlageklassen zueinander. Diese Parameter zu kennen, ist von entscheidender Bedeutung bei der Frage "was passt zu mir und meinen Zielen?"
Die Analyse
Passen Ihre Wertpapiere, Immobilien und Beteiligungen wirklich zu Ihnen? Ist Ihre Vermögensstruktur optimal auf Ihre Lebensziele ausgerichtet? Kennen Sie die Rendite Ihres Vermögens? Welchen Risiken ist Ihr Vermögen ausgesetzt und wie wird das Risiko gesteuert? Wurden bei der Portfoliostrukturierung auch wirklich alle Marktsegmente genutzt? Wie liquide - also verfügbar ist Ihr Vermögen? Wie hoch ist der Sachwertanteil in Ihrem Vermögen oder besteht es derzeit nur aus Geldwerten?
Die Herausforderung
Die exakte Beantwortung dieser und weiterer Fragen ist die Basis eines professionellen Vermögensmanagements. Die systematische Auseinandersetzung mit ihrem Vermögen fällt vielen Menschen jedoch schwer. Das Thema ist komplex, zudem emotional beeinflusst, die Fragestellungen sehr individuell und die Entscheidungsfindung schwierig. Die Fülle an Angeboten und Produktinnovationen macht es für den Einzelnen schier unmöglich, diese Informationsflut zu bewältigen. Bei der Gestaltung und Optimierung Ihrer Vermögensstruktur stehen wir Ihnen gern mit professionellem Rat und bewährter Umsetzungsstrategie zur Seite – denn darin sind wir Experten.
Unser Angebot
Unser strategisches Vermögensmanagement umfasst
• eine detaillierte Analyse Ihrer Ausgangssituation und Zielsetzungen,
• die Konzeption Ihrer individuellen Vermögensstruktur,
• eine marktübergreifende Produktauswahl und
• die ständige Überwachung der Zielerreichung.
Dabei werden gezielt auch Bausteine in das Portfolio integriert, die die Abhängigkeit von Schwankungen am Finanzmarkt reduzieren. Hierfür reichen Standardprodukte häufig nicht aus. Deshalb bieten wir Ihnen regelmäßig aus allen Marktsegmenten auch außergewöhnliche Gelegenheiten für Investitionen, die Ihnen üblicherweise vorenthalten bleiben.
Unsere Vermögensbausteine wählen wir aus allen Marktbereichen;
• standardisierte Vermögensverwaltung (auf Fondsbasis)
• individuelle Depotlösungen mit offenen Investmentfonds
• Alternative Investmentfonds (AIF)
• Vermögensanlagen / Direktinvestments
• Edelmetalle und Rohstoffe
• Immobilien
• Private Placements und Club Deals
Dabei fokussieren wir auf folgende wesentliche Entscheidungskriterien:
• Sach- und Substanzwerte
• Orientierung an realwirtschaftlicher Wertschöpfung
• größtmögliche Rechtssicherheit
Das Besonderen hierbei: Unsere Unabhängigkeit von Banken und anderen Instituten.
Unter Einbeziehung unseres Experten-Netzwerkes können wir für Sie selbstverständlich auch alle steuerlichen und rechtlichen Fragestellungen rund um Ihr Vermögen lösen. Umfang, Intensität und Honorierung unserer Dienstleistung sind dabei genauso individuell wie ihre persönliche Situation. Geben Sie sich nicht mit Standardlösungen zufrieden – wir gestalten mit Ihnen gemeinsam Ihr individuelles Vermögensportfolio. Wir freuen uns als Ihr Partner mit Ihnen, wenn Sie Ihre Ziele erreichen.