NOCHMAL DURCHSTARTEN
RISIKOSCHUTZ
Die Themen, die Sie persönlich betreffen, sind jetzt entweder schon entfallen (z.B. Schutz vor Berufsunfähigkeit) oder bereits ausreichend geregelt (z.B. Leistungen für eine Pflegesituation). Folgende Fragen können jetzt noch eine wichtige Rolle spielen:
- Ist meine private Krankenversicherung optimal für mich ausgelegt?
- können hier evtl. noch Einsparungen realisiert werden?
- Habe ich für den Fall der Fälle alle wichtigen Festlegungen getroffen solange ich lebe (Vollmachten und Verfügungen)?
VERMÖGEN
Ist mein Ruhestand ausreichend finanziert?
- Reichen die laufenden Einnahmen (z.B. Rente, Versicherungen, Miete) für ein entspanntes Leben aus?
- Muss die Lebenshaltung zusätzlich aus Vermögensbausteinen finanziert werden? Welche Rolle spielt dabei das Immobilienvermögen?
- Wird mein Vermögen ausreichen, oder kann ich es sogar erhalten/mehren und weitergeben?
- Ist der Vermögensübergang schon/noch in meinem Sinne geregelt?
IHR NUTZEN
- Sie haben alle wichtigen Festlegungen und Regelungen für sich und Ihre Angehörigen getroffen.
- Sie wissen, über welche laufenden Geldflüsse Sie verfügen können und können unbeschwert Ihren Ruhestand genießen.
- Falls möglich, stehen ausreichende Reserven für Unvorhergesehenes bereit und Sie verfügen immer über liquide Mittel.