VIELSCHICHTIG BETRACHTEN – INTEGRATIV LÖSEN

GANZHEITLICHE PLANUNG



Wenn Zielsetzungen und Prioritäten klar definiert werden, lässt sich darauf ein langfristig tragfähiges Konzept entwickeln. Wesentlich dabei ist, die unterschiedlichen Finanzbereiche optimal aufeinander abzustimmen. Nehmen Sie als Beispiel den Zusammenhang zwischen dem Investmentbereich und einer Immobilienfinanzierung. Sehr häufig erfolgt nach dem Immobilienerwerb aus unterschiedlichsten Motiven ein Wechsel zwischen Eigennutzung, Vermietung und Verkauf. Nur ein durchdachtes Finanzierungskonzept garantiert Ihnen dann die notwendige Freiheit, um agieren zu können. Besonders wichtig für die Flexibilität einer Finanzierung sind dabei die möglichen Tilgungsvarianten – diese aber hängen wiederum stark von Ihrem Investmentkonzept ab. Die Komplexität nimmt weiter zu, wenn gleichzeitig eine Nachfolgeregelung ansteht oder betriebliche Belange zu berücksichtigen sind. Wenn Sie Ihr Finanzmanagement unter diesem ganzheitlichen Aspekt betrachten, wird Eines deutlich: Den größten Nutzen haben Sie, wenn Einzellösungen zu einem ausgewogenen Gesamtkonzept verknüpft werden.

Ideal ist es, wenn Ihr Konzept nicht nur flexibel Ihrer jeweiligen Lebenssituation folgt, sondern auch Ihre persönlichen Wünsche und Prioritäten berücksichtigt. Wie wichtig sind Ihnen Kriterien wie Risikobereitschaft, Rendite, Steuerersparnis oder Flexibilität? Gerade im Falle einer Finanzierung ist die Anpassung der Liquiditätsbelastung an Ihre individuelle Situation meist wichtiger als die Gesamtbelastung aus dem Darlehen. Pauschale Aussagen über Vor- und Nachteile einer Investition oder einer Darlehensform helfen hier nicht weiter. Es gilt vielmehr, die Schnittpunkte zwischen den einzelnen Finanzbereichen zu finden und zu gestalten. Konzeptionelle Lösungen erfordern, Fragestellungen aus verschiedenen Blickwickeln zu betrachten. Fachübergreifendes Denken und Gestalten ist dabei die Kernkompetenz, auf die wir uns konzentrieren. Wir helfen Ihnen, aus der Fülle von Realisierungsmöglichkeiten, die für Sie optimale Auswahl zu treffen.

Ein langfristig erfolgreiches Finanzmanagement setzt nicht nur fundiertes Wissen über die Marktgegebenheiten voraus, sondern erfordert auch eine starke Sensibilität des Beraters für die individuelle Situation des Mandanten. Im Gespräch mit unseren Beratern spüren Sie sehr schnell, dass wir die Dinge nicht eindimensional betrachten und uns ganz auf Ihre individuelle Situation einstellen. Durch die ständige Beschäftigung mit fachübergreifenden Themen sind unsere Berater zu Experten der ganzheitlichen Planung geworden und haben ein besonderes Know-How aufgebaut. Mit seiner Erfahrung hilft Ihnen Ihr Berater, den Überblick zu behalten und die Vielfalt der Möglichkeiten besser einzuordnen. Er spricht ausführlich mit Ihnen über alle Chancen und Risiken einzelner Entscheidungen.

Scheinbar unvorhersehbare Ereignisse führen nicht selten zum Verlust erheblicher Vermögensbestandteile oder sogar ganzer Existenzen. Dabei werden die Auswirkungen einzelner Entscheidungen oft erst mittel- und langfristig sichtbar. Deshalb kann Ihre momentane Situation immer nur der Ausgangspunkt Ihrer Planung sein. Ziel der von uns entwickelten Konzepte ist stets, die Weichen für Ihre Zukunft richtig zu stellen. Denn Wünsche und Möglichkeiten ändern sich. Und ein gutes Konzept muss in der Lage sein, sich mit zu verändern. Ideal ist ein Finanzkonzept, das viele Vorteile miteinander kombiniert und sich zu jedem Zeitpunkt auf Ihre persönliche Lebenssituation zuschneiden lässt. Das meinen wir mit strategischer Planung – Aktionen zu ermöglichen, die in ihre Zukunftsplanung passen. Diesem Anspruch können nur integrierte Lösungen gerecht werden. Die Financial Management Group AG lebt den Integrationsgedanken in der täglichen Beratung ihrer Mandanten. Wir geben Ihnen individuelle Empfehlungen und entwickeln mit Ihnen gemeinsam Ihr Finanzkonzept.


Überlassen Sie Ihr Vermögen nicht dem Zufall und sprechen Sie mit einem unserer Experten!